Rahapesuvastane võitlus: nõukogu ja parlament lepivad kokku uue asutuse loomises

Nõukogu ja parlament jõudsid ajutisele kokkuleppele uue rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise Euroopa asutuse (AMLA) loomise kohta, mis on rahapesuvastase paketi keskne osa, mille eesmärk on kaitsta ELi kodanikke ja ELi finantssüsteemi selle eest. rahapesu ja terrorismi rahastamine.

AMLA-l on otsesed ja kaudsed järelevalvevolitused finantssektori kõrge riskiga kohustatud üksuste üle. Sellest kokkuleppest jääb välja otsus agentuuri asukoha kohta, mille arutamist jätkatakse eraldi rajal.

Arvestades finantskuritegevuse piiriülest iseloomu, suurendab uus asutus rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse (AML/CFT) raamistiku tõhusust, luues riiklike järelevalveasutustega integreeritud mehhanismi tagamaks, et kohustatud isikud järgivad AML/CFT-ga seotud kohustused finantssektoris. AMLA-l on ka toetav roll seoses mittefinantssektoridja koordineerida rahapesu andmebüroosid liikmesriikides.

Lisaks järelevalvevolitustele ja täitmise tagamiseks rakendab EKJA otsekohalduvate nõuete tõsiste, süstemaatiliste või korduvate rikkumiste korral määrata rahalisi sanktsioone valitud kohustatud üksuste kohta.

Järelevalve volitused

Ajutine leping lisab AMLA-le volitused otse juhendada teatud tüüpi krediidi- ja finantseerimisasutused, sealhulgas krüptovarateenuste pakkujad, kui neid peetakse kõrge riskiga või kui need tegutsevad piiriüleselt.

AMLA viib läbi a krediidi- ja finantseerimisasutuste valik mis kujutavad endast suurt riski mitmes liikmesriigis. Valitud kohustatud isikute üle hakkavad järelevalvet teostama AMLA juhitud ühised järelevalvemeeskonnad, kes viivad muuhulgas läbi hindamisi ja kontrolle. Lepinguga on antud volitused juhendada kuni 40 rühma ja üksust esimeses valikuprotsessis.

eest mittevalitud kohustatud isikud, jääks AML/CFT järelevalve peamiselt riiklikule tasandile.

reklaam

Jaoks mittefinantssektoris, on AMLA-l toetav roll, mis viib läbi ülevaatusi ja uurib võimalikke rikkumisi AML/CFT raamistiku rakendamisel. AMLA-l on õigus anda välja mittesiduvaid soovitusi. Riiklikud järelevalveasutused saavad vajaduse korral vabatahtlikult asutada kolleegiumi piiriüleselt tegutseva finantssektoriväliste üksuste jaoks.

Ajutine leping laiendab AMLA järelevalveandmebaasi ulatust ja sisu, paludes ametil luua ja ajakohastada teabe keskne andmebaas AML/CFT järelevalvesüsteemi jaoks asjakohane.

Suunatud rahalised sanktsioonid

Järelevalveamet jälgib, et valitud kohustatud üksustel oleks kehtestatud sisemised eeskirjad ja menetlused, et tagada sihtotstarbeliste finantssanktsioonide rakendamine, varade külmutamine ja konfiskeerimine.

Juhtimine

AMLA-l on üldnõukogu, mis koosneb kõigi liikmesriikide järelevalveasutuste esindajatest ja rahapesu andmebüroode esindajatest, ning tegevnõukogu, mis oleks AMLA juhtorgan, mis koosneb järelevalveameti esimehest ja viiest sõltumatust täiskohaga liikmest.

Nõukogu ja parlament eemaldasid komisjoni vetoõiguse mõne juhatuse volituste, eelkõige eelarvevolituste suhtes.

Vilepuhumine

Ajutise lepinguga kehtestatakse tugevdatud rikkumistest teatamise mehhanism. Mis puudutab kohustatud isikuid, siis AMLA tegeleb ainult finantssektorist pärit aruannetega. Samuti saab ta osaleda riiklike ametiasutuste töötajate aruannetes.

Erimeelsused

AMLA-le antakse volitused siduva mõjuga erimeelsuste lahendamiseks finantssektori kolleegiumide kontekstis ja igal muul juhul finantsjärelevalve asutuse taotlusel.

AMLA iste

Nõukogu ja Euroopa Parlament peavad praegu läbirääkimisi ameti uue asukoha valikuprotsessi põhimõtete üle. Kui valikuprotsess on kokku lepitud, lõpetatakse koha valiku protsess ja asukoht tuuakse määrusesse.

Järgmised sammud

Ajutise kokkuleppe tekst vormistatakse nüüd lõplikult ja esitatakse heakskiitmiseks liikmesriikide esindajatele ja Euroopa Parlamendile. Kui need kiidetakse heaks, peavad nõukogu ja parlament tekstid ametlikult vastu võtma.

Läbirääkimised nõukogu ja parlamendi vahel erasektori rahapesu tõkestamise nõuete määruse ja rahapesuvastaseid mehhanisme käsitleva direktiivi üle veel käivad.

Taust

20. juulil 2021 esitas komisjon oma seadusandlike ettepanekute paketi, et tugevdada ELi rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise eeskirju (AML/CFT). See pakett koosneb:

• määrus, millega luuakse uus ELi rahapesuvastane asutus (AMLA), millel on õigus määrata sanktsioone ja karistusi
• määrus, millega sõnastatakse uuesti rahaülekannete määrus, mille eesmärk on muuta krüptovarade ülekanded läbipaistvamaks ja täielikult jälgitavaks
• määrus erasektori rahapesu tõkestamise nõuete kohta
• direktiiv rahapesuvastaste mehhanismide kohta

Nõukogu ja parlament jõudsid rahaülekannete määruse suhtes esialgsele kokkuleppele 29. juunil 2022. aastal.

• Komisjoni ettepanek AMLA kohta
• Komisjoni ettepanek rahapesu käsitleva määruse kohta
• Komisjoni ettepanek rahapesu käsitleva direktiivi kohta
• Rahapesuvastane võitlus: saavutati esialgne kokkulepe krüptovarade ülekannete läbipaistvuse osas (pressiteade, 29. juuni 2022)
• Võitlus rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu (taustteave)

Jagage seda artiklit: