Rahapesuvastane võitlus: nõukogu ja parlament sõlmivad streigi rangemate eeskirjade osas

Nõukogu ja parlament saavutasid ajutise kokkuleppe rahapesuvastase paketi osade suhtes, mille eesmärk on kaitsta ELi kodanikke ja ELi finantssüsteemi rahapesu ja terrorismi rahastamise eest.

"See leping on osa EL-i uuest rahapesuvastasest süsteemist. See parandab rahapesu ja terrorismi rahastamise vastaste riiklike süsteemide organiseerimist ja koostööd. See tagab, et petturitel, organiseeritud kuritegevusel ja terroristidel pole ruumi jättis oma tulu legitiimseks finantssüsteemi kaudu."
Vincent Van Peteghem Belgia rahandusminister

Uue paketiga viiakse kõik erasektorile kehtivad reeglid üle uude regulatsiooni, samas kui direktiiv hakkab käsitlema institutsionaalsete rahapesu ja terrorismi rahastamise süsteemide korraldamist liikmesriikides riiklikul tasandil.

Ajutine kokkulepe rahapesuvastase määruse kohta ühtlustab esimest korda ammendavalt eeskirjad kogu ELis, sulgedes võimalikud lüngad, mida kurjategijad kasutavad ebaseadusliku tulu pesemiseks või terroristliku tegevuse rahastamiseks finantssüsteemi kaudu.

Kokkulepe direktiivi osas parandab riiklike rahapesuvastaste süsteemide korraldust.

Rahapesuvastane määrus

Kohustatud üksused

Kohustatud üksused, nagu finantsasutused, pangad, kinnisvarabürood, varahaldusteenused, kasiinod, kaupmehed – mängivad rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise (AML/CTF) raamistikus võtmerolli, kuna neil on privilegeeritud positsioon kahtlaste tegevuste tuvastamiseks.

Esialgse lepinguga laiendatakse kohustatud isikute loetelu uutele asutustele. Uued reeglid hõlmavad suurem osa krüptosektorist, sundides kõiki krüptovarateenuste pakkujaid (CASP) oma klientide suhtes läbi viima hoolsuskontrolli. See tähendab, et nad peavad kontrollima fakte ja teavet oma klientide kohta ning teatama kahtlasest tegevusest.

reklaam

Lepingu kohaselt peavad CASP-d rakendama teostamisel kliendi hoolsusmeetmeid tehingud summas 1000 eurot või rohkem. See lisab meetmed riskide maandamiseks, mis on seotud isehostitud rahakotiga tehtavate tehingutega.

Muud sektorid, mida puudutavad kliendi hoolsus- ja aruandluskohustused luksuskaupade kauplejad nagu väärismetallid, vääriskivid, juveliirid, kellauurijad ja kullassepad. Kohustatud üksusteks muutuvad ka luksusautode, lennukite ja jahtide ning kultuurikaupade (nt kunstiteoste) kauplejad.

Ajutises lepingus tunnistatakse, et jalgpallisektor kujutab endast suurt riski, ja laiendab kohustatud isikute nimekirja professionaalsed jalgpalliklubid ja agendid. Kuna aga sektor ja selle risk on väga erinevad, on liikmesriikidel paindlikkus need nimekirjast eemaldada, kui nende risk on madal. Eeskirjad pärast pikemat üleminekuperioodi, algavad 5 aasta pärast pärast jõustumist, võrreldes 3 aastaga muude kohustatud isikute puhul.

Tõhustatud hoolsuskohustus

Nõukogu ja parlament kehtestasid ka konkreetsed tõhustatud hoolsusmeetmed piiriülesed korrespondentsuhted krüptovarateenuste pakkujatele.

Nõukogu ja parlament leppisid kokku, et krediidi- ja finantseerimisasutused võtavad ärisuhetes tugevdatud hoolsusmeetmeid väga rikkad (kõrge netoväärtusega) isikud hõlmab suure hulga varade käitlemist. Selle tegemata jätmist käsitletakse karistusrežiimis raskendava asjaoluna.

Sularahamaksed

Üleeuroopaline maksimum Sularahamaksete limiit on 10.000 XNUMX €, mis muudab kurjategijate jaoks musta raha pesemise raskemaks. Liikmesriikidel on soovi korral võimalus kehtestada madalam ülemmäär.

Lisaks peavad kohustatud isikud vastavalt esialgsele kokkuleppele tuvastama ja kontrollima isiku, kes teeb juhutehingu sularahas vahemikus 3.000–10.000 XNUMX eurot, isikusamasust.

Kasulik omand

Esialgne leping kehtestab reeglid tegelik kasusaaja ühtlustatud ja läbipaistvam. Kasulik omand viitab isikutele, kes tegelikult kontrollivad juriidilist isikut (nt äriühing, sihtasutus või usaldus) või kasutavad selle omandist tulenevaid eeliseid, kuigi omandiõigus või vara on teisel nimel.

Lepingus selgitatakse, et tegelik kasusaaja põhineb kaks komponenti - omandiõigus ja kontroll – mida mõlemat tuleb analüüsida, et teha kindlaks kõik selle juriidilise isiku tegelikud tulusaajad või eri tüüpi üksuseid, sealhulgas ELi-välised üksused, kui nad tegutsevad ELis või ostavad ELis kinnisvara. Lepinguga määratakse tegelik kasusaaja künnis 25%.

Kohaldatavad seotud reeglid mitmekihilised omandi- ja kontrollistruktuurid Samuti on täpsustatud, et ettevõtete mitme omandikihi taha peitmine ei tööta enam. Paralleelselt täpsustatakse andmekaitse ja andmete säilitamise sätteid, et muuta pädevate asutuste töö lihtsamaks ja kiiremaks.

Leping näeb ette kõigi kinnisvara omavate välismaiste üksuste tegelike kasusaajate registreerimise tagasiulatuvalt kuni 1. aasta 2014. jaanuarini.

Kõrge riskiga kolmandad riigid

Kohustatud üksused peavad taotlema tugevdatud hoolsusmeetmed aeg-ajalt tehtavatele tehingutele ja ärisuhetele, mis hõlmavad kõrge riskiga kolmandaid riike, kelle rahapesu- ja terrorismivastase võitluse riiklikud puudused muudavad nad ohtu ELi siseturu terviklikkusele.

Komisjon hindab riski finantstegevuse töörühma (FATF, rahapesuvastase võitluse rahvusvaheliste standardite kehtestaja) nimekirjade põhjal. Lisaks õigustab kõrge riskitase täiendavate meetmete kohaldamist konkreetsed ELi või riiklikud vastumeetmed, kas kohustatud üksuste või liikmesriikide tasandil.

Rahapesuvastane direktiiv

Kasuliku omandi registrid

Esialgse lepingu kohaselt tuleb keskregistrile esitatud andmed kontrollida. Üksused või kokkulepped, mis on seotud isikud või üksused, kelle suhtes kohaldatakse sihtotstarbelisi rahalisi sanktsioone tuleb märgistada.

Käskkiri annab registrite haldajatele volitused teostada registreeritud juriidiliste isikute valdustes kontrolle, kui neil on kahtlusi nende valduses oleva teabe õigsuses.

Leping sätestab ka, et lisaks järelevalve- ja riigiasutustele ning kohustatud isikutele on muu hulgas ka õigustatud huviga üldsuse isikud, sealhulgas ajakirjandus ja kodanikuühiskond, pääseb registritele juurde.

Kinnisvaraga seotud kuritegelike skeemide uurimise hõlbustamiseks tagab tekst selle kinnisvararegistrid on pädevatele asutustele kättesaadavad ühe pöörduspunkti kaudu, tehes kättesaadavaks näiteks teabe hinna, kinnisvara tüübi, ajaloo ja koormiste, nagu hüpoteegid, kohtulikud piirangud ja omandiõigused, kohta.

Rahapesu andmebüroode kohustused

Iga liikmesriik on juba loonud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks, sellest teatamiseks ja selle vastu võitlemiseks rahapesu andmebüroo. Need rahapesu andmebürood vastutavad rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud teabe vastuvõtmise ja analüüsimise eest, eelkõige kohustatud isikutelt saadud aruannete vormis.

Vastavalt kokkuleppele, Rahapesu andmebüroodel on kohene ja vahetu juurdepääs finants-, haldus- ja õiguskaitseteabele, sealhulgas maksuteave, teave rahaliste vahendite ja muude varade kohta, mis on külmutatud sihtotstarbeliste finantssanktsioonide alusel, teave rahaülekannete ja krüptoülekannete, riiklike mootorsõidukite, õhusõidukite ja veesõidukite registrite, tolliandmete ning riiklike relva- ja relvaregistrite kohta.

Rahapesu andmebürood jätkavad levitada teavet pädevatele asutustele kelle ülesandeks on võidelda rahapesu ja terrorismi rahastamisega, sealhulgas uurimis-, prokuröri- või kohturolliga asutused. Piiriüleste juhtumite korral teevad rahapesu andmebürood tihedamat koostööd oma kolleegidega selles liikmesriigis, mille suhtes kahtlane teade esitab. Süsteemi FIU.net uuendatakse, et võimaldada kiiret piiriüleste aruannete levitamist.

Vastavalt esialgsele kokkuleppele kohaldades põhiõigusi kinnitatakse rahapesu andmebüroo töö lahutamatu osana ja seda võetakse otsuste tegemisel arvesse.

Leping seab kindla raamistiku rahapesu andmebürood tehinguga nõustumise peatamiseks või keeldumiseks, et teha oma analüüse, hinnata kahtlusi ja levitada tulemusi asjaomastele asutustele, et oleks võimalik võtta asjakohaseid meetmeid.

Juhendajad

Lepingu kohaselt tagab iga liikmesriik, et kõik tema territooriumil asutatud kohustatud isikud alluvad ühe või mitme järelevalveasutuse piisavale ja tõhusale järelevalvele. Järelevalveasutused rakendavad riskipõhist lähenemist.

Järelevalveasutused teatavad kahtlustest rahapesu andmebüroodele. Sarnaselt AMLA määruse sätetele, kehtestatakse uued mittefinantssektori järelevalvemeetmed, nn järelevalvekolleegiumid. AMLA töötab välja regulatiivsete tehniliste standardite kavandid, milles määratletakse üldtingimused, mis võimaldavad rahapesu ja rahapesu vastase rahastamise järelevalvekolleegiumide nõuetekohast toimimist.

Riskianalüüs

Ajutise kokkuleppe kohaselt on nii ELi kui ka riiklikud riskihinnangud endiselt olulised vahendid. Komisjon viib ELi tasandil läbi hinnangu rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide kohta ning koostab soovitusi liikmesriikidele meetmete kohta, mida nad peaksid järgima. Liikmesriigid viivad läbi ka riiklikul tasandil riskianalüüse ja kohustuvad tõhusalt maandama riiklikus riskihinnangus tuvastatud riske.

Järgmised sammud

Tekstid vormistatakse nüüd lõplikult ja esitatakse heakskiitmiseks liikmesriikide esindajatele alaliste esindajate komitees ja Euroopa Parlamendis. Kui see kiidetakse heaks, peavad nõukogu ja parlament tekstid ametlikult vastu võtma, enne kui need avaldatakse ELi Teatajas ja jõustuvad.

Taust

20. juulil 2021 esitas komisjon oma seadusandlike ettepanekute paketi, et tugevdada ELi rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise eeskirju (AML/CFT). See pakett koosneb:

• määrus, millega luuakse uus ELi rahapesuvastane asutus (AMLA), millel on õigus määrata sanktsioone ja karistusi
• määrus, millega sõnastatakse uuesti rahaülekannete määrus, mille eesmärk on muuta krüptovarade ülekanded läbipaistvamaks ja täielikult jälgitavaks
• määrus erasektori rahapesu tõkestamise nõuete kohta
• direktiiv rahapesuvastaste mehhanismide kohta

Jagage seda artiklit: