Ühenda meile

Kõrgõzstan

Bakai pank pälvis Moody'si tunnustuse Venemaa-vastaste sanktsioonide järgimise tõttu

JAGA:

avaldatud

on

USA Kaubanduskoja liige Bakai Bank järgib Venemaa-vastaseid sanktsioone ja tegutseb vastutustundlikult. Seetõttu ei ole läänel selle vastu mingeid pretensioone.

USA Kaubanduskoja partner Bakai Bank Kõrgõzstanist näitab, kuidas järgida rahvusvahelisi piiravaid meetmeid ja ajada ausat äri geopoliitiliste riskide tingimustes

Mai lõpus rahvusvaheline reitinguagentuur Moody's Muudetud tema väljavaade Bakai panga pikaajalistele hoiustele "negatiivsest" "stabiilseks". Mõned analüütikud peavad seda julgustuseks kogu Kõrgõzstani pangandussektorile. See on eriti oluline USA ja Brüsseli üha suureneva kontrolli taustal Kesk-Aasia riikide üle seoses kahtlustega Venemaale Ukraina-vastase sõja tõttu kehtestatud sanktsioonidest kõrvalehoidmises.

Kõrgõzstan on väike Kesk-Aasia riik, kus elab veidi üle 7 miljoni inimese. Vaid 33 aastat tagasi kuulus see Nõukogude impeeriumi koosseisu. Nüüd on iseseisev Kõrgõzstan oma geograafilise asukoha tõttu sattunud oma suuremate naabrite Venemaa ja Hiina majanduslikku haardesse.

Peking ja Moskva on ajalooliselt Biškeki peamised majanduspartnerid. 2022. aastaks oli Venemaal tööl kuni 30% Kõrgõzstani tööealisest elanikkonnast, mis moodustas 97% kõigist kodumaale saadetud rahaülekannetest, kokku üle 2.5 miljardi dollari. Venemaa import ulatus 33.6%, eksport 24.9%ni ja Venemaa osatähtsus Kõrgõzstani otseinvesteeringutes oli 17.3%. Loomulikult mõjutab igasugune majanduslik segadus Moskvas otseselt Biškekit.

Sanktsioonide ja kollapsi tasakaalustamine

Selline olukord püsis kuni 22. veebruarini 2023, mil Venemaa alustas sõjategevust Ukraina vastu. Moskvale kehtestati tuhandeid sanktsioone. See mõjutas tugevalt Kõrgõzstani majandust, katkestades eelkõige pikaajalised sidemed tema tähtsuselt teise partneriga.

reklaam

Täielik sidemete katkemine Venemaaga tähendaks vähemalt Kõrgõzstani majandusele järgnevateks aastateks tõsine depressioon. Riigi finantsinstitutsioonid seisid silmitsi kolme kriitilise küsimusega: kuidas täita kehtivaid sanktsioone, vältida sekundaarseid piiranguid ja säilitada äritegevust ilma finantskrahhi ja võimalikke tsiviilrahutusi põhjustamata.

Nüüd on ilmne, et Bakai Bank on üks Kõrgõzstani pankadest, kes on suutnud selle õrna tasakaalu kõige paremini saavutada.

Lääne Moskva-vastase sanktsioonikampaania alguses märkis Bakai panga juhtkond avameelselt, et kõigi Venemaaga sidemete kohene katkestamine oleks riigi majandusele hukatuslik. Sellegipoolest võttis pank omaks OFACi ja teiste rahvusvaheliste institutsioonide soovituste järgimise põhimõtte.

Pank ei tõmbunud ootamatult ootamatut kasumit taga ajades varju ega loonud täiendavaid skeeme piirangutest möödahiilimiseks. Tema majanduslikud huvid jäid tagaplaanile rahvusvahelise õiguse järgimisel ning vastutusel pikaajaliste partnerite ja hoiustajate ees. Mitte kõik Kesk-Aasia finantsasutused ei käitunud sarnaselt, kuigi oleks pidanud. Bakai panga lähenemine ärile geopoliitilise kriisi ajal ja aktiivsed sanktsioonirežiimid võiksid olla eeskujuks.

Bakai pank rakendas esimesena USA riigikassa ja OFAC-i sanktsioone 

Bakai pank oli oma avalduses üks esimesi Kõrgõzstani finantsorganisatsioone, kes mõistis hukka Venemaa agressiooni Ukraina vastu. Kuna mõned Aasia finantsasutused kardavad otsustavust, kinnitas pank oma kohustust järgida OFAC-i ja teiste autoriteetsete rahvusvaheliste reguleerivate organisatsioonide sanktsioonisoovitusi. See juhtus ajal, mil veel tundus, et Venemaa-Ukraina konflikt ei pruugi areneda pikaks venivaks sõjaks.

15. septembril 2022 hoiatas USA rahandusministeerium, et "Mir" kaardi operaatoriga lepinguid sõlmivad välispangad riskivad toetada Venemaa püüdlusi rahvusvahelistest sanktsioonidest mööda minna. Need riskid tekkisid selle maksesüsteemi laialdasemast kasutamisest välismaal.

Bakai Bank oli esimene Kõrgõzstani finantsorganisatsioon, kes reageeris sellele USA direktiivile, keelates sularahaautomaadid ja kassaterminalid Venemaa riikliku maksesüsteemi kaardi jaoks, mis on Moskva rahvusvahelise mõju oluline vahend. Peaaegu kõik Kõrgõzstani vastutavad finantsasutused järgisid seda eeskuju.

Kõrgtehnoloogia jõustab sanktsioonid

Sanktsioonide algusest peale on paljud ettevõtted otsinud viise, kuidas neist piirangutest mööda hiilida. Isegi mainekad finantsasutused langesid mõnikord nende katsete ohvriks. Selle vältimiseks võttis Bakai Bank taas ennetava hoiaku ja sai 2022. aastal esimese Kõrgõzstani pangana kasutusele LexisNexis Risk Solutionsi ühe kõige arenenuma vastavuskontrollisüsteemi.

Selle andmebaasid sisaldavad kõiki sanktsioonide loendeid: alates ÜRO Julgeolekunõukogust ja OFACist kuni Euroopa välisteenistuse ja Ühendkuningriigi rahandusministeeriumini. Ettevõtte sõnul sisaldavad selle lahendused kordades rohkem infot kui ametlikult välja kuulutatud piiravad nimekirjad. Automatiseeritud vastavuskontrolli seiresüsteemid tuvastavad ja analüüsivad ka riskiga seotud meediaväljaandeid ja sündmusi. Süsteemi tõhusust rõhutab see, et seda kasutavad seitse maailma esikümnest panka.

Pärast seda hakkasid ka teised Kõrgõzstani finantsettevõtted kasutama arenenud tehnoloogiaid, et võidelda sanktsioonidest kõrvalehoidmise katsetega.

Bakai pank hoiab ära üksikisikute sanktsioonidest kõrvalehoidumise

Panga maine kohta saab palju järeldada sellest, kui sageli üritavad petturid panga nime ära kasutada. Hiljuti, 2023. aastal, ilmusid Telegramis kuulutused, mis pakkusid väljastada Venemaa kodanikele Bakai pangakaarte ilma Kõrgõzstanis isiklikult kohalolekuta.

Vastuseks pöördus pank õiguskaitseorganite poole ja algatas oma ärialase maine kaitsmiseks laiaulatusliku teabekampaania, selgitades, et selline tegevus rikub nii rahvusvahelisi mandaate, sealhulgas OFAC-i volitusi, kui ka panga sisepoliitikat. Pangakaarte saab endiselt ainult kontoris isiklikult ja pank rõhutab regulaarselt Venemaaga tehingute tegemise võimatust.

Sanktsioonidest kinnipidamine ja koostöö USA Kaubanduskojaga

Bakai panga tegevus viimase kahe ja poole aasta jooksul on üsna kõnekas. See on lugu erafinantsasutusest, mis tegutseb riigis, mis on sattunud kahe riigi surve ja mõju alla. See globaalsete standardite järgi keskmise suurusega pank näitab, kuidas tegutseda ausalt ja läbipaistvalt keset olulisi geopoliitilisi riske, järgides kõiki rahvusvahelisi sanktsioone, jäädes samas oma valdkonnas liidriks.

2022. aastal sai sellest Kõrgõzstani pankade seas suurim maksumaksja. 2023. aastal tugevdas see oma positsiooni riigi suurimate finantsasutuste "nelja suures" hulgas.

Siiski on oluline märkida, et sanktsioonid muutuvad järjest karmimaks. USA ja EL, nagu eelnevalt mainitud, jälgivad üha tihedamalt Venemaa-vastase sanktsioonirežiimi täitmist, eriti Kesk-Aasia piirkonnas.

Seetõttu nõuab Bakai Bank Ameerika Kaubanduskoja liikmena pidevalt USA järelevalveasutustega tehtava koostöö tõhustamist, töötades taas tuleviku nimel.

Moody'si teavet kasutab USA valitsussüsteem, mis teeb tihedat koostööd. Meie eksperdid viitavad seega, mitte ainult peamiste tulemusnäitajate osas, et Bakai pangal ei teki niipea probleeme.

Jagage seda artiklit:

EU Reporter avaldab mitmesugustest välistest allikatest pärit artikleid, mis väljendavad mitmesuguseid seisukohti. Nendes artiklites võetud seisukohad ei pruugi olla EU Reporteri seisukohad.

Trendid