Komisjon palub #Malta #MoneyLaunderingi valvur pankade järelevalve tõhustamiseks

Pärast komisjoni taotlust uuris Euroopa Pangandusjärelevalve (EBA) ja jõudis järeldusele, et Malta rahapesu andmebüroo (FIAU) rikub liidu õigust ja andis 11. juulil 2018 välja soovituse. Ta leidis, et Malta ei suutnud finantsasutusi õigesti kontrollida ja nende rahapesuvastaste reeglite järgimine.

Tuginedes Euroopa Pangandusjärelevalve soovitusele ja tunnustades Malta poolt vahepeal tuvastatud puuduste kõrvaldamiseks võetud meetmeid, on Euroopa Komisjon EBA määruse alusel vastu võtnud ametliku arvamuse. Arvamuses nõutakse, et Malta rahapesuvastane järelevalveasutus (rahapesu andmebüroo analüüsiüksus) võtaks täiendavaid meetmeid, et täita neljandas rahapesuvastases direktiivis sätestatud kohustust täielikult kontrollida oma territooriumil asuvaid finantsasutusi, sealhulgas kehtestades tõhusa sanktsioonirežiimi .

Esimene asepresident Frans Timmermans ütles: "Eurooplaste turvalisuse kaitsmiseks ning turvalise ja usaldusväärse finantssüsteemi tagamiseks peavad iga liikmesriigi kõik ametiasutused täielikult kinni pidama ELi rahapesureeglitest. Oleme jätkuvalt valvsad ja valmis tegutsema, et kõik rikkumised parandatakse kiiresti ja et parem järelevalvetava tagab, et see ei korduks. "

Finantsstabiilsuse, finantsteenuste ja kapitaliturgude liidu komisjoni asepresident Valdis Dombrovskis ütles: „Peame tagama, et rahapesu ja terrorismi rahastamise riske finantssektoris hindavad ja leevendavad nõuetekohaselt meie järelevalveasutused. Euroopa Pangandusjärelevalve aitab kaasa rahapesu tõkestamise järelevalve-eeskirjade ühtlustatud kohaldamisele. Meie septembrikuu ettepanek varustab EBA-d täiendavate vahendite ja ressurssidega, mis on vajalikud järelevalvestandardite tõhusa koostöö ja ühtlustamise tagamiseks. Ma loodan, et Euroopa Parlament ja nõukogu teevad selle ettepaneku kiiresti õigusaktideks. "

Õigluse, soolise võrdõiguslikkuse ja tarbijakomissar Vera Jourová lisas: "Euroopas on maailmas kõige tugevamad rahapesuvastased reeglid. Kuid nõrga lüli loomise vältimiseks tuleb neid rakendada kogu ELis samade kõrgete standarditega. Malta ja teised riigid peab olema hästi varustatud asutused ja täielikult rakendatud reeglid. Komisjon kasutab kõiki oma volitusi, sealhulgas rikkumismenetlusi, et kõrvaldada kõik rahapesuvastase võitluse lüngad. "

Konkreetsemalt kutsub Euroopa Komisjon Malta rahapesu andmeanalüüsi üksust üles võtma mitmeid meetmeid, sealhulgas:

reklaam

•          Selle metoodika täiustamine, et hinnata rahapesu ja terrorismi rahastamise riske;
•          tõhustades seire- ja järelevalvestrateegiat, ühendades ressursid teatud rahapesu riskiga, mida teostavad teatud institutsioonid;
•          tagades, et asutus suudab reageerida sobival ajal, kui tuvastatakse nõrkus, sealhulgas läbi vaadata tema sankt sioonimenetlused;
•          tagades, et tema otsustusprotsess on nõuetekohaselt põhjendatud ja dokumenteeritud;
•         süstemaatiliste ja üksikasjalike arvestusprotsesside vastuvõtmine välistööde kontrollimisel.

ELi rahapesuvastaste eeskirjade rakendamise tõhustamine kogu ELis

Võitlus rahapesu ja terrorismi rahastamisega on Junckeri komisjoni prioriteet. Komisjon kasutab kõiki tema käsutuses olevaid vahendeid, et tagada kõrgete Euroopa standardite praktikas kohaldamine kogu ELis.

Sel juhul kasutas komisjon esimest korda volitust paluda Euroopa Pangandusjärelevalvel uurida liikmesriigi ametiasutuste võimalikke liidu õiguse rikkumisi. Komisjon on sellest ajast alates palunud Euroopa Pangandusjärelevalvel läbi viia uurimine Läti, Taani ja Eesti pädevate asutuste kohta, kus hiljutised juhtumid on tekitanud muret rahapesu tõkestamise eeskirjade tõhusa jõustamise üle riiklike ametiasutuste poolt. Euroopa Pangandusjärelevalve Asutus mängib olulist rolli järelevalvetavade lähenemise edendamisel, et tagada rahapesu tõkestamise järelevalve eeskirjade ühtlustatud kohaldamine.

Praeguse õigusliku raamistiku ülejäänud puudujääkide kõrvaldamiseks Euroopa tasandil võttis komisjon 12i septembris 2018i teatise ja ettepanek tugevdada veelgi EBA volitusi rahapesuriskide paremaks käsitlemiseks ning järelevalveasutuste vahelise koostöö ja teabe jagamise parandamiseks. Kaasseadusandjad peavad selle ettepaneku vastu võtma esmajärjekorras.

Vastuvõtmine neljas ja viies Rahapesu tõkestamise direktiivid on oluliselt tugevdanud ELi reguleerivat raamistikku, sealhulgas eeskirju rahapesu ja usaldatavusnormatiivide täitmise järelevalvajate vahelise koostöö kohta. Komisjon jälgib hoolikalt 4-i rahapesuvastase direktiivi nõuetekohast rakendamist, sealhulgas vajadusel rikkumismenetluste kaudu. Komisjon on siiani avanud Rikkumismenetlused ülevõtmismeetmete mitteteavitamise kohta 4is^th Rahapesuvastane direktiiv 21 liikmesriigi vastu: kolm on praegu kohtusse pöördumise etapis (Rumeenia, Iirimaa ja Luksemburg), üks on ootel (Kreeka), üheksa põhjendatud arvamuste etapis ja kaheksa kirjade etapis. ametliku teatise.

Järgmised sammud

Malta rahapesu andmeanalüüsi üksusel on pärast arvamuse kättesaamist kümme tööpäeva aega teavitada komisjoni ja Euroopa Pangandusjärelevalvet meetmetest, mida ta kavatseb oma kohustuste täitmiseks võtta. See EBA määruse kohane protsess on eraldi ja ei piira komisjoni õigust algatada Malta suhtes rikkumismenetlus.

Taust

. EBA määrus (artikli 17 lõige 4) annab Euroopa Komisjonile õiguse esitada ametlik arvamus, mis kohustab rahapesuvastaste eeskirjade rakendamise eest finantssektoris vastutavat riiklikku asutust võtma meetmeid liidu õiguse täielikuks järgimiseks, kui ta on seda teinud. jättis selle tegemata. Komisjoni ametlikus arvamuses võetakse arvesse EBA soovitust.

Selle menetluse raames saatis komisjon oktoobris 2017ile kirja Euroopa Pangandusjärelevalve Asutusele, milles palus komisjonil tagada, et Maltal kehtestatud rahapesu tõkestamise raamistiku järelevalve eest vastutavad institutsioonid oleksid täitnud ELi rahapesuvastaste õigusaktide nõudeid . Euroopa Pangandusjärelevalve Asutus viis läbi eeluurimise, sealhulgas kohapealse visiidi asjaomastes Malta asutustes. 11i juulil 2018i otsuses otsustas EBA, et Malta ametiasutus (FIAU) tõepoolest rikkus liidu õigust ja võttis ametkonnale vastu ametliku soovituse. EBA on esmakordselt rikkunud liidu õiguse soovitusi rahapesu valdkonnas.

Rohkem informatsiooni 

Malta finantsteabe analüüsi üksusele adresseeritud komisjoni arvamus

Rahapesu ja terrorismi rahastamise vastane võitlus

EBA soovitused

rikkumised liikmesriikide vastu 4i rakendamise kohta^th Rahapesuvastase direktiivi