Finantskuritegevuse peksmine: komisjon kontrollib rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemist

Euroopa Komisjon on esitanud ambitsioonika seadusandlike ettepanekute paketi, et tugevdada ELi rahapesu ja terrorismi rahastamise vastaseid eeskirju. Pakett sisaldab ka ettepanekut uue rahapesuvastase võitlusega ELi asutuse loomiseks. See pakett on osa komisjoni kohustusest kaitsta ELi kodanikke ja ELi finantssüsteemi rahapesu ja terrorismi rahastamise eest. Selle paketi eesmärk on parandada kahtlaste tehingute ja tegevuste avastamist ning lõpetada lüngad, mida kurjategijad kasutavad ebaseadusliku tulu pesemiseks või terrorismi rahastamiseks finantssüsteemi kaudu.

Nagu meenutatakse ELis Julgeolekuliidu strateegia Aastatel 2020–2025 aitab rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise ELi raamistiku tugevdamine kaitsta ka eurooplasi terrorismi ja organiseeritud kuritegevuse eest.

Meetmed suurendavad oluliselt olemasoleva ELi raamistikuga tehnoloogiliste uuendustega seotud uute ja tekkivate väljakutsete arvessevõtmisega. Nende hulka kuuluvad virtuaalsed valuutad, integreeritumad rahavood ühtsel turul ja terroriorganisatsioonide ülemaailmne olemus. Need ettepanekud aitavad luua palju järjepidevama raamistiku, et hõlbustada eeskirjade täitmist operaatoritele, kelle suhtes kohaldatakse rahapesuvastase võitluse ja CFT eeskirju, eriti nende jaoks, kes tegutsevad piiriüleselt.

Tänane pakett koosneb neli õigusakti ettepanekut:

• A Määrus, millega luuakse uus ELi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise asutus;
• A Määrus rahapesuvastase võitluse / CFT kohta, mis sisaldab otseselt kohaldatavaid eeskirju, sealhulgas klientide hoolsuskohustuse ja kasuliku omandiõiguse valdkonnas;
• Kuues AML / CFT (AMLD6) direktiiv, millega asendatakse kehtiv direktiiv 2015/849 / EL (neljas rahapesu tõkestamise direktiiv, mida on muudetud viienda rahapesu tõkestamise direktiiviga), mis sisaldab sätteid, mis võetakse üle siseriiklikku õigusesse, näiteks eeskirjad liikmesriikide järelevalveasutuste ja rahapesu andmebüroode kohta liikmesriikides;
• A r2015. aasta rahaülekannete määruse ülevaade krüptovara ülekannete jälgimiseks (Määrus 2015/847 / EL).

Inimeste heaks töötav majandus tegevdirektori asepresident Valdis Dombrovskis ütles: „Iga värske rahapesuskandaal on üks skandaal liiga palju - ja äratuskell, et meie töö finantssüsteemi lünkade kõrvaldamiseks pole veel tehtud. Oleme viimastel aastatel teinud suuri edusamme ja meie ELi rahapesu tõkestamise reeglid on nüüd maailma karmimate seas. Kuid nüüd tuleb neid järjepidevalt rakendada ja hoolikalt jälgida, et veenduda, kas nad tõesti hammustavad. Seetõttu astume täna neid julgeid samme, et sulgeda rahapesu uks ja takistada kurjategijatel taskuid ebaseadusliku kasuga vooderdada. "

Uus ELi rahapesu tõkestamise amet (AMLA)

Tänase seadusandliku paketi keskmes on uue ELi asutuse loomine, mis muudab rahapesu tõkestamise ja CFT järelevalvet ELis ning tugevdab rahapesu andmebüroode vahelist koostööd. Uus ELi tasandi rahapesuvastane asutus (AMLA) on keskasutus, mis koordineerib riiklikke ametiasutusi, et tagada erasektori korrektne ja järjepidev kohaldamine ELi eeskirjade suhtes. AMLA toetab rahapesu andmebürood ka nende ebaseaduslike voogude analüüsivõime parandamisel ja finantsluure muutmisel õiguskaitseorganite peamiseks allikaks.

Eelkõige:

• Luua kogu ELis ühtne integreeritud rahapesu tõkestamise ja CFT järelevalve süsteem, mis põhineb ühistel järelevalvemeetoditel ja kõrgete järelevalvestandardite ühtlustamisel.
• teostada otsest järelevalvet riskantsemate finantseerimisasutuste üle, mis tegutsevad paljudes liikmesriikides või nõuavad otseste riskide kõrvaldamiseks viivitamatut tegevust;
• jälgib ja koordineerib teiste finantsüksuste eest vastutavaid riiklikke järelevalveasutusi, samuti mittefinantsüksuste järelevalveasutusi ja
• toetada riiklike rahapesu andmebüroode koostööd ning hõlbustada nende vahelist kooskõlastamist ja ühiseid analüüse, et paremini tuvastada piiriüleseid ebaseaduslikke rahavooge.

AMLi ja CFT ühtne ELi reeglistik

AMLi ja CFT ühtne ELi reeglistik ühtlustab AML / CFT reeglid kogu ELis, sealhulgas näiteks üksikasjalikumad eeskirjad klientide hoolsuskohustuse, kasuliku omandiõiguse ning järelevalveasutuste ja rahapesu andmebüroode volituste ja ülesannete kohta. Ühendatakse olemasolevad riiklikud pangakontode registrid, mis tagab rahapesu andmebüroodele kiirema juurdepääsu pangakontode ja seifide teabele. Samuti annab komisjon õiguskaitseasutustele juurdepääsu sellele süsteemile, kiirendades finantsjuurdlust ja kuritegeliku vara sissenõudmist piiriülestel juhtudel. Juurdepääsu finantsteabele kohaldatakse direktiivis (EL) 2019/1153 (finantsteabe vahetamise kohta).

Krüptosektoris rakendatakse täielikult EL rahapesuvastase võitluse / CFT eeskirju

Praegu on ELi rahapesuvastase võitluse / CFT-eeskirjade reguleerimisalasse hõlmatud ainult teatud krüptovara teenuse pakkujate kategooriad. Kavandatud reform laiendab neid reegleid kogu krüptosektorile, kohustades kõiki teenuse pakkujaid oma klientide suhtes hoolsuskohustust täitma. Tänased muudatused tagavad krüptovara ülekannete, näiteks Bitcoini, täieliku jälgitavuse ning võimaldavad ennetada ja tuvastada nende võimalikku kasutamist rahapesuks või terrorismi rahastamiseks. Lisaks keelatakse anonüümsed krüptovara rahakotid, rakendades krüptosektoris täielikult ELi rahapesuvastase võitluse / CFT reegleid.

Suurte sularahamaksete puhul on kogu ELis ülemmäär 10,000 XNUMX eurot

Suured sularahamaksed on kurjategijatele lihtne viis rahapesuks, kuna tehinguid on väga raske avastada. Seetõttu tegi komisjon täna ettepaneku kogu ELis suurte sularahamaksete piiramiseks 10,000 10,000 eurot. See kogu ELi hõlmav piirmäär on piisavalt kõrge, et seada kahtluse alla euro kui seaduslik maksevahend ja tunnistab sularaha olulist rolli. Piirangud kehtivad juba umbes kahes kolmandikus liikmesriikidest, kuid summad varieeruvad. Riiklikud limiidid alla XNUMX XNUMX euro võivad jääda kehtima. Suurte sularahamaksete piiramine muudab kurjategijatel musta raha pesemist raskemaks. Lisaks on anonüümsete krüptovarade rahakottide pakkumine keelatud, nagu on anonüümsed pangakontod juba keelatud ELi rahapesu ja rahapakkumise lepingute reeglitega.

Kolmandad riigid

Rahapesu on ülemaailmne nähtus, mis nõuab tugevat rahvusvahelist koostööd. Komisjon teeb juba praegu tihedat koostööd oma rahvusvaheliste partneritega, et võidelda musta raha ringluse vastu kogu maailmas. Finantsmeetmete rakkerühm (FATF), ülemaailmne rahapesu ja terrorismi rahastamise valvur, annab riikidele soovitusi. Riik, mille FATF on noteerinud, loetleb ka EL. Seal on kaks ELi nimekirja, must nimekiri ja hall nimekiri, mis kajastavad FATFi nimekirja. Pärast nimekirja kandmist rakendab EL meetmeid, mis on proportsionaalsed riigi põhjustatud riskidega. Samuti saab EL loetleda riigid, mida FATF ei ole loetletud, kuid mis sõltumatu hinnangu põhjal kujutavad ohtu ELi finantssüsteemile.

Vahendite mitmekesisus, mida komisjon ja AMLA saavad kasutada, võimaldab ELil sammu pidada kiiresti areneva ja keeruka rahvusvahelise keskkonnaga, millel on kiiresti muutuvad riskid.

Järgmised sammud

Õigusaktide paketti arutavad nüüd Euroopa Parlament ja nõukogu. Komisjon ootab kiiret õigusloomeprotsessi. Tulevane rahapesu tõkestamise amet peaks tööle hakkama aastal 2024 ja alustab otsese järelevalve tööd veidi hiljem, kui direktiiv on üle võetud ja uut reguleerivat raamistikku hakatakse kohaldama.

Taust

Räpaste rahavoogude lahendamise keeruline küsimus pole uus. Võitlus rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu on Euroopa finantsstabiilsuse ja julgeoleku tagamiseks ülioluline. Ühe liikmesriigi seadusandlikud lüngad mõjutavad kogu ELi. Seetõttu tuleb kuritegevuse vastu võitlemiseks ja meie finantssüsteemi kaitsmiseks rakendada ja tõhusalt ja järjepidevalt rakendada ELi eeskirju. ELi rahapesuvastase võitluse raamistiku tõhususe ja järjepidevuse tagamine on ülimalt oluline. Tänane seadusandlik pakett rakendab meie kohustusi Tegevuskava rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise tervikliku liidu poliitika kohta mille komisjon võttis vastu 7. mail 2020.

ELi rahapesu vastane raamistik hõlmab ka arestimisotsuste vastastikuse tunnustamise määrus, direktiiv rahapesu vastu võitlemine kriminaalkorras, direktiiv, millega kehtestatakse finants- ja muu teabe kasutamise eeskirjad raskete kuritegude vastu võitlemiseks,  Euroopa ProkuratuurJa Euroopa finantsjärelevalve süsteem.

Rohkem informatsiooni

Rahapesu ja terrorismi rahastamise vastane võitlus

Ettepanek tsentraliseeritud pangakontode registrite kohta

Küsimused ja vastused

Teabeleht

Jagage seda artiklit: